PLAN EPARGNE RETRAITE

Résumé

Le Plan Épargne Retraite est un dispositif permettant d’épargner pour sa retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal immédiat. Il s’adresse aussi bien aux salariés qu’aux indépendants, avec une gestion libre ou pilotée, et une sortie possible en capital ou en rente.

Rôle

Accompagner le client dans la sélection du meilleur PER en fonction de son profil fiscal, de son horizon de retraite et de sa capacité d’épargne, tout en assurant un suivi régulier de la performance du contrat.

Challenge

Sensibiliser les clients jeunes et actifs à l’intérêt d’un produit retraite. Trouver le bon équilibre entre performance, sécurité et fiscalité, tout en garantissant une sortie conforme aux attentes.

Solution

Proposition d’un PER avec gestion pilotée ou libre, incluant des supports variés (fonds euros, unités de compte, ETF). Optimisation de l’effort d’épargne grâce à des simulations fiscales personnalisées, permettant une déduction maximale sans dépasser le plafond.